Traditionele risicomodellen schieten tekort in een onvoorspelbare wereld

Organisaties vertrouwen nog altijd sterk op risicomodellen die zijn gebaseerd op historische data en kansberekeningen. Volgens futurist Roger Spitz is die aanpak steeds minder geschikt voor een wereld waarin complexe, onderling verbonden ontwikkelingen elkaar versterken en onverwachte gebeurtenissen elkaar in hoog tempo opvolgen. Klimaatverandering, geopolitieke spanningen, cyberdreigingen en AI laten zien dat onzekerheid zich steeds minder laat vangen in traditionele modellen.

Spitz grijpt terug op het onderscheid dat economen Frank Knight en John Maynard Keynes ruim een eeuw geleden maakten tussen meetbaar risico en fundamentele onzekerheid. Waar risico's zich nog laten kwantificeren, geldt dat niet voor situaties waarin de mogelijke uitkomsten of hun waarschijnlijkheid onbekend zijn. Juist die diepe onzekerheid kenmerkt volgens hem de huidige werkelijkheid.

Om organisaties beter voor te bereiden introduceert Spitz een breder denkkader met verschillende typen onzekerheid, variërend van bekende risico's tot volledig onverwachte gebeurtenissen. Niet voorspellen, maar anticiperen en veerkracht opbouwen moet daarbij centraal staan. Voor verzekeraars, financiële instellingen en risicomanagers betekent dit een verschuiving van traditionele risicomodellen naar strategieën die uitgaan van aanpassingsvermogen en weerbaarheid. In een wereld vol systeemschokken wordt veerkracht daarmee een minstens zo belangrijk concurrentievoordeel als voorspellend vermogen.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op The Actuary.